欧盟立法者希望追踪加密货币交易

欧盟议员上周达成了一项临时协议，将可追溯性要求扩大到包括数字资产。

重要原因:隐私是加密的核心。长期以来，该行业一直在争论这个问题，今年4月，40多家加密公司在致欧盟的一封信中抗议交易细节披露。

最新消息:随着人们对加密交易背后非法活动的意识提高，新的资金转移监管(简称TFR)似乎加快了步伐。

正在发生的事情:金融行动特别工作组(FATF)敦促加密服务提供商和其他金融机构开始跟踪交易，要求他们收集和共享个人信息(无论大小)，并在当局要求时将这些信息移交给当局。

• 根据FATF的定义，加密服务提供商包括那些“作为他人的业务或代表，并提供或积极促进”加密服务的人。
• FATF由37个成员辖区和两个区域组成组织部分。
• 所谓的“旅行规则”，已经为传统而存在Nal金融公司要求存储关于资产来源和受益人的信息，以便进行数字资产转移。

总体情况:TFR旨在支持反洗钱和打击恐怖主义融资(AML/CTF)规则，并表明欧盟立法者对数字资产的立场略有转变。

• “反洗钱”规则旨在补充FATF指南，以及上周同时敲定的加密资产市场(MiCA)立法。

回顾一下:欧盟“反洗钱”规则可以追溯到2019年首次建议的FATF旅行规则，周四投票表决的协议的大部分方面此前已经敲定。

他们说:FATF表达了紧迫性，称更多加密服务提供商需要“努力实现完全合规”。

• 在98个司法管辖区中于2022年3月FATF调查结束只有29个司法管辖区通过了相关的旅行规则法律，其中一小部分司法管辖区已经开始执行，”FATF上周发布的一份报告称。

其他人说:“与议会讨论的内容相比，从行业的角度来看，有一些方面得到了改善，”Presight Capital的加密货币风险顾问帕特里克·汉森(Patrick Hansen)说。

言下之意是:TFR似乎已经放宽了对点对点加密交易的限制，但对服务提供商却有所限制。

• 点对点传输可以保持隐私，但对于加密服务提供商之间的传输，之前提出的1000欧元的上限将不复存在，而且可追溯性要求适用于任何数量的加密传输。
• 此外，与客户自我保管钱包交互的加密服务提供商将必须收集(阅读:提供)验证信息，并对以下钱包应用AML措施转账金额超过1000欧元的客户。

我们关注的是:加密服务提供商将如何遵守这些规则还有待观察，但汉森表示，交易所可能会要求用户提供身份识别截图和签名证明，以验证身份。

底线:该行业在遵守TFR方面还有很多工作要做，同时也要审查MiCA立法——一套旨在为27个欧盟成员国提供全面监管框架的规则，已于上周敲定。